三角四分法 風暴中自保【2008/10/13 聯合晚報】三角四分法 風暴中自保2008/10/13 【聯合晚報╱記者嚴珮華╱台北報導】 全球金融風暴,投資人該如何因應? 凱基投信GAMA策略組合基金經理人郭瑞賣屋玲認為,投資人若是對後市擁有疑慮,建議在投資組合上不妨採取三角四分法來分散風險、做為對抗全球經濟動盪的投資策略。 郭瑞玲說,在市場進行盤整時,投資人應謹慎小心,要有風險意識,在投酒店打工資策略上應有組合性商品之概念,可以三角四分法作為佈局重點;在底部區應保有部分現金以及類貨幣型基金為主,也是資產配置中比例相較為高之保守佈局;當大環境不明朗時,類貨幣型基金無中途九份民宿解約風險,因此可依照環境變化做上下調整;另外在三角型第二層則是以具有穩健性特色的政府公債、投資等級公司債基金為主,因為每當投資人對後勢有所疑慮時,往往部分資金將轉移至債市避險,長灘島因而選擇政府公債及投資等級債基金此刻也相對穩健;而第三層可配置有避險功能、流動性高之商品,如黃金、民生消費等商品,然而最頂端部分配置高波動性標的,目前依全球趨勢而言已進超跌區、烤肉且基本面相較穩健之區域,如大中華地區、台股等等,伺機佈局短線上跌深反彈契機。 這個三角形的形狀,代表不同的屬性;越扁平表示下面的部位比重越大,也就越適合保守型投資人,若這個三角形租房子越狹長,就表示上面的配置部份比較大,此時較適合積極成長型的投資人。因此郭瑞玲表示,近期盤面波動性較大,操作上相較困難許多,在波動劇烈環境下,建議投資人應採取謹慎且相對保守之投資信用貸款策略。 郭瑞玲建議投資人,現階段仍持穩健策略,可增加防禦性商品,像是債券、黃金等,若是擔心投資單獨市場或商品風險過高的投資人,不妨可選擇擁有多重組合之金融商品,像是跨國平衡組合型永慶房屋基金,此類商品可針對全球各區做策略佈局、並著重相較穩健商品加以組合,因而在不明朗之局勢中,避開不必要的投資風險。在短線上仍需嚴控個人投資風險,然而就中長期而言,此刻盤勢已落入相九份民宿對底部區域,建議投資人切勿在此追高殺底,因而產生不必要之大幅損失。


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